Новые критерии признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента

С 1 января 2026 г. Банк России РФ в соответствии с Приказом от 5 ноября 2025 года № ОД-2506 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия вводит учет новых признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента (или с согласия, полученного путем обмана или злоупотребления доверием).

Обратите внимание!

    К таким признакам, в частности, отнесены нехарактерные для клиента операции (нетипичные время, место, сумма, частота операции, устройство, через которое она осуществляется, получатель средств); смену телефонного номера для входа в онлайн-банк в течение 48 часов до перевода средств; переводы на сумму более 200 тыс. руб. самому себе по СБП, если в тот же день клиент пытался перевести деньги незнакомцу; попытку внести наличные на счет с помощью цифровой карты через банкомат, если в течение 24 часов до этого имел место трансграничный перевод на сумму более 100 тыс. руб. 

   При выявлении хотя бы одного признака подозрительности из указанного перечня банк обязан приостановить операцию на 2 дня или отказать клиенту в ее совершении с использованием платежных карт, СБП или переводов электронных денежных средств. При этом банк должен сообщить клиенту в СМС-сообщении или пуш-уведомлении о невозможности перевода, а также запросить подтверждение операции или предложить совершить ее повторно. Если клиент дал согласие на перевод или сделал его заново, то банк обязан незамедлительно исполнить такое распоряжение, кроме случая, когда сведения о получателе денег содержатся в базе данных Банка России о мошеннических операциях. При отсутствии подтверждений от клиента операция считается несовершенной и деньги остаются на счете плательщика. 

Важно!

В случае, если банком не была приостановлена подозрительная операция и деньги все-таки были переведены злоумышленникам необходимо как можно раньше начать решение проблемы:

Во-первых, необходимо заблокировать карту через мобильное приложение банка или с помощью службы поддержки банка, особенно если вы сообщили мошенникам данные банковской карты, пароль от Госуслуг или же смс-код.

Во-вторых, незамедлительно обратиться с письменным заявлением в правоохранительные органы.

    По возникшим вопросам нарушения прав потребителей обращаться по телефону 8 (86132) 2-79-02 Оксана Анатольевна, (пн-пт с 8-30 до 16-00) или в Консультационный пункт по правам потребителей (г. Ейск, ул. К.Либкнехта, 285, понедельник-пятница, с 8-30 до 16:00, с 12-30 до 13-00 перерыв).